제1장 총칙 제1조 <중화인민공화국 은행감독법>, <중화인민공화국 상업은행법>, <중화인민공화국 은행감독법> 규정에 의거 외자은행 관리에 관한 규정(이하 “규정”이라 함)은 이 세부규칙을 제정한다. 제2조 이 조례에서 말하는 국무원 은행감독관리기구는 중국은행감독관리위원회를 말하고, 이 조례에서 말하는 은행감독관리기구는 중국은행감독관리위원회와 그 파견기관을 말한다. 제2장 설립 및 등록 제3조 규정 및 본 규칙에 언급된 건전성 조건은 최소한 다음을 포함합니다:

(1) 좋은 업계 평판과 사회적 이미지를 가지고 있어야 합니다.

( 2) 지속적인 운영 성과와 자산 건전성이 우수함,

(3) 경영진이 우수한 전문적 품질 및 관리 능력을 보유함,

(4) 다음과 같은 건전한 위험 관리 시스템을 보유함 다양한 위험을 효과적으로 통제할 수 있습니다.

(5) 건전한 내부 통제 시스템과 효과적인 경영 정보 시스템을 갖추고 있습니다.

(6) 신중한 회계 원칙에 따라 재무제표를 준비합니다. 회계 보고서 , 그리고 회계법인이 재무회계보고서에 대하여 적정의견을 가지고 있는 경우

(7) 중대한 법령위반이나 내부경영문제로 인한 중대한 사건에 대한 기록이 없는 경우

(8) ) 효과적인 인적 자원 관리 시스템을 보유하고 고품질의 전문 인재를 보유하고 있습니다.

(9) 중국 내 기관의 활동을 관리하고 지원할 수 있는 경험과 능력을 보유하고 있습니다.

(10) ) 효과적인 자본 제약과 자본 보충 메커니즘을 갖추고 있습니다.

(11) 건전한 기업 지배 구조를 갖추고 있습니다.

(12) 법률, 행정 규정 및 기타 중국 은행 규제 위원회의 신중한 조건에서 규정한 규정입니다.

본 조의 (9), (10), (11)항은 외국 단독 은행과 그 주주, 중외 합자 은행과 그 주주, 외국 은행에만 적용됩니다. 제4조 조례 제11조에서 언급한 대주주란 중외합자은행의 자본금 총액 또는 주식총액의 50% 이상을 소유한 자와 50% 미만의 지분을 보유한 자를 말한다. 총 자본금 또는 총 지분이 있지만 다음과 같은 상황을 충족해야 합니다: 상업 은행:

(1) 제안된 중외 합작 은행의 의결권의 절반 이상을 보유하고 있습니다.

(2) 제안된 중외 합자 은행의 재무 및 운영 정책을 통제할 권리가 있습니다.

(3) 이사회 구성원의 과반수를 임명하고 해임할 권리가 있습니다. 제안된 중외 합작 은행 또는 이와 유사한 기관의

(4) 제안된 중외 합작 은행의 이사회 또는 유사한 기관의 구성원을 임명하거나 해임할 권리가 있습니다. 투표권의 절반 이상.

중외합자은행의 주요 주주는 중외합자은행을 합병범위에 포함시켜야 한다. 제5조 다음 상황 중 하나에 해당하는 사람은 제안된 외자 완전 소유 은행 또는 중외 합자 은행의 주주가 될 수 없습니다.

(1) 기업 지배 구조에 명백한 결함이 있으며 메커니즘;

(2) 지분 관계가 복잡하거나 투명성이 낮은 경우

(3) 관련 회사가 많고 관련 거래가 빈번하거나 비정상적인 경우

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(4) 핵심 사업이 눈에 띄지 않거나 사업 범위가 업계와 관련되어 있는 경우가 많습니다.

(5) 현금 흐름 변동은 경제 환경에 크게 영향을 받습니다.

(6) 자산-부채 비율과 금융 레버리지 비율이 업계 평균보다 높습니다.

(7) 다음을 대신하여 외자 100% 은행 또는 중외 합자 은행의 지분을 보유합니다. 기타;

(8) 제안된 은행에 심각한 부정적인 영향을 미치는 기타 상황. 제6조 조례 제10조부터 제12조까지의 규정에서 설립신청 전 연도말이란 신청일을 기준으로 전년도 회계연도 말을 말한다. 제7조 외국은행이 중국에 지점을 추가로 설립할 경우 조례 제9조 및 제12조에서 규정한 조건을 충족하는 것 외에도 이미 중국에 설립한 지점이 중국은행감독관리위원회가 규정한 건전성 조건을 충족해야 합니다.

외국 은행이 중국에 추가 대표 사무소를 설립하려면 규정 제9조에 규정된 조건을 충족하는 것 외에도 중국 내 기존 대표 사무소가 중대한 법률 및 규정 위반 기록이 없어야 합니다. 제8조 외자은행 또는 중외합자은행이 지점을 설립할 때에는 중국은행감독관리위원회가 규정한 건전성 조건을 충족시켜야 한다. 제9조 외자은행 업무기구를 설립하려면 신청인은 설립 승인 통지를 받은 날로부터 15일 이내에 기관 소재지의 중국은행감독관리위원회 파견사무소를 방문해야 한다. 개설 신청서를 받고 준비 작업을 시작하기 위해 설립되었습니다.

개업 신청서가 기한 내에 접수되지 않을 경우, 중국 은행감독관리위원회 및 그 파견 사무소는 신청자가 1일 이내에 중국 내 동일 도시에 사업 기관을 설립하려는 신청인의 신청을 접수하지 않습니다. 설립 승인일로부터 연도. 제10조 외자은행 업무 기관을 설립하려면 신청인은 준비 기간 동안 다음 임무를 완료해야 합니다.

(1) 기업 지배구조를 확립 및 개선하고 기업 설명을 제출합니다. 중국 은행 규제 위원회의 현지 지점에 대한 지배 구조(외국인 단독 은행 및 중외 합작 은행으로 제한)

(2) 내부 조직 구조를 포함한 내부 통제 시스템 구축. , 승인된 신용, 신용 자금 관리, 자금 거래, 회계 및 컴퓨터 정보 관리 시스템 시스템 및 운영 절차를 제어하고 내부 통제 시스템 및 운영 절차를 중국 은행 규제 위원회 현지 지부에 제출합니다.

(3) 사업 개발 요구 사항을 충족하고 정책, 규정, 사업 지식 등을 수용한 적절한 수의 인력을 확보합니다. 주요 사업 위험의 효과적인 모니터링, 사업 계층적 ​​승인 및 요구 사항을 충족할 수 있도록 관련 교육을 받은 사업 인력을 확보합니다. 검토, 주요 직위의 분업 및 상호 제한

(4) 외부에서 사용할 중요한 사업 증서 및 문서를 인쇄하고 중국 은행 감독위원회 현지 지점에 샘플을 제출합니다.

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(5) 관련 부서에서 승인한 안전 예방조치를 갖추고 중국 은행감독관리위원회 현지 지점에 관련 증명서 사본을 제출합니다.

(6) 법적 자격을 갖춘 회계법인 중국 영토 내에 설립된 은행은 내부 통제 시스템, 회계 시스템, 컴퓨터 시스템 등에 대한 개시 전 감사를 실시하기 위해 고용되어야 하며, 감사 보고서는 중국 은행감독관리위원회 현지 지점에 제출되어야 합니다.