현재 우리나라 개인재테크기획자의 신용현황과 원인: 재테크기획자는 중개서비스를 제공하는 직업이며, 그 개인재테크서비스는 주로 재테크를 필요로 하는 고객을 대상으로 한다. 부자는 재테크가 필요하고, 샐러리맨과 일반인은 재테크가 더 필요하다. 수중에 제한된 자금을 어떻게 살리고, 주거조건과 삶의 질을 개선하고, 노후 등 자신의 인생 목표를 준비하는 것이 그들의 현실적인 수요이다. 부자가 쉽게 돈을 받을 수 있다면, 빨리 쓰고, 돈을 벌든 안 벌든 상관없지만, 샐러리맨과 일반인에게는 돈이 훨씬 중요하다.' 피땀',' 관본' 이다. 따라서 개인 재테크 계획은 반드시 대충대충 해서는 안 된다. 다른 사람을 신뢰하고, 다른 사람에게 충실하며, 성실함은 재테크 기획자가 직업 탄생부터 반드시 준수해야 하는 규범이어야 한다.

예나 지금이나 성실하고 신용을 지키기 때문에 성공한 사례는 무수히 많다. 예를 들어,' 재재재중의와 장사무시정기' 라는 명성을 누리는' 진상' 은 고대 진조의 원시적인 반원시 장사꾼부터 명대 전국 각지에서 판매 판매, 판매 활동이 가장 심한 북방' 진강그룹' 에 이르기까지 청대에 이르기까지 전국 상전에서 중요한 상업 거물이 되었다. 그들의 장사 성공의 비결은 그들이 시종' 성실성, 성실성, 공평성, 기초 곳곳에서 쌓고, 만사가 불리하다' 는 경영 이념을 고수하고, 신용을 엄수하고, 대대로 전해 내려 중국 고대 상업신용의 본보기가 되었다는 것이다.

그러나 오늘날 중국 사회의 신용 부족 문제는 더욱 심각하다. 이런 환경에서 신흥 재테크 기획자 업계도 불가피하게 성실성 문제가 존재한다. 한편, 중국 전통문화의 영향으로 사람들은 보수적이고 폐쇄적이며 공개되지 않는 관념을 형성하고, 타인에 대한 신뢰가 부족해 반평생을 힘들게 번' 피땀' 을 계획하고 관리할 수 없다. 한편, 개인 재테크 계획에서는 은행 재테크 기획자가 금융재테크 상품의 판매 임무를 완수하기 위해 위험을 피하고 수익률을 과장하는 등 부정직한 행위가 빈번하다. 보험회사 재무사는 더 많은 커미션을 받기 위해 고객을 오도하고, 보험 이익을 과장하며, 고객이 더 많은 보험에 가입하고, 보험을 반복하도록 유도한다. 증권회사에는 개별 재무사가 고객 자금을 점유하고 횡령하는 경우도 있다. 재무사는 성실하지 않고, 개인 재테크 계획은 당연히 성실하지 않다. 이러한 부정직한 행위의 출현은 개인 재테크 계획과 전체 재테크 산업에 대한 불신을 심화시켰다.