과정 배경: 은행 업계의 계정 관리자 및 재무 관리자로서 고객의 재무 정보를 마스터 및 식별하고 고객의 잠재적 요구 사항을 분석 및 탐색하는 방법은 무엇입니까? 고객의 요구를 마케팅으로 전환하고 고객이 효과적으로 자산을 할당하도록 지원하는 방법은 무엇입니까? 순자산 재무 관리 도구를 사용하여 고객의 자산 목표를 변화시키고 달성하는 방법은 무엇입니까? 과정 목표: ●새로운 자산 관리 규정의 요구 사항을 고려하여 미래 재무 관리 시장의 현재 상태와 투자 도구의 새로운 동향을 학생들과 공유합니다. 고객과의 원활한 의사소통 및 상호 작용 효과, 고객의 잠재적 요구를 활용하고 순 가치 상품의 효율적인 판촉 및 마케팅에 대한 실질적인 요구를 실현합니다. ● 목적 있는 고객 구매를 달성하기 위해 목표한 방식으로 금융 상품을 고객 요구에 통합합니다. 효과적인 제품 마케팅, 합리적인 도구 사용. 강좌의 장점: ●재무관리 마케팅의 "5단계"를 통해 고객은 순자산에 대한 수요를 창출하고 효율적인 지도를 수행할 수 있습니다. ●재무관리에 대한 "부와 건강의 3가지 기준"을 명확하게 파악하고, 이를 바탕으로 자신만의 디자인을 설계합니다. 재무 관리 매칭 ●'4대 핵심 재무 관리 요구'와 '확정 판매'라는 두 가지 주요 모델을 사용하여 고객의 요구 사항을 심층적으로 탐색하고 순자산 제품 구매 욕구를 자극할 수 있습니다. ●학생들은 기관의 순자산 상품을 유연하게 사용할 수 있습니다. 자산 관리 상품은 고객의 미래 목표 달성, 서비스 품질 향상, 고객 끈기 강화, 다중 마케팅 목적 달성을 위해 자산을 합리적으로 배분합니다. 수업시간 : 1일, 6시간/일 수업대상 : 은행계좌관리자, 재무관리자, 프론트직원 적정인원 : 60명/회 추천 수업시간 및 특징 : 실내강의, 이론강의, 실습, 대화형 강의 , 체험교육, 시뮬레이션 실습 교육과정 개요 강의1: 새로운 자산관리 규정의 요구사항과 향후 재무관리 시장의 발전 1. 새로운 자산관리 규정의 요구사항(최신 문서의 해석) 2. 새로운 자산관리 규정 제정의 목적 3. 새로운 자산관리 규제의 영향 4. 미래 금융상품의 발전방향 분석 2강: 순가치 도구에 대한 종합적 고찰 1. 순가치상품의 정의 2. 순가치상품의 투자방향 3. 순가치상품의 식별 유형 4. 과거 상품 대비 순가치상품의 장점 5. 순가치상품 판매대상 6. 순가치상품의 재무관리 기능 강의3: 순가치마케팅의 고객정보 파악 및 수요마이닝 1. 금융고객정보 수집 1. 상품 마케팅 9각형 그리드 2. 상품 마케팅 질문 기술 3. 비재무 정보 수집 4. 금융 정보 수집 5. 취미 및 목표 결정 6. 정보 수집 기술 현장 시뮬레이션 7. 15가지 질문 기술 금융 정보 마이닝 8. 금융 커뮤니케이션의 12가지 일반적인 장애물 도구 공유: 고객 정보 수집 양식 도구 및 사용법 과정 안내: 정보 수집 말하기 기술 실습 2. 재무 계획 목표 및 생애주기 이론 1. 단일 기간 2. 형성 기간 3. 성장 기간 4. 성숙기 5. 퇴직기 과정 실습: 고객의 비재무적 목표 정보 수집 3. 위험 허용도 및 위험 선호도 평가 1. 위험 허용도의 의미 및 측정 2. 위험 선호도의 이해 및 분류 사례 연구: 순가치 도출 위험 인식에서 본 상품 마케팅 4강: 순가치 상품 추천의 5단계 1단계: 고객 이해(생애주기 단계) 2단계: 위험 이해(위험 허용 범위 및 위험 선호도) 3단계: 목표 이해(투자 목표 확인) 2단계 4: 도구 이해(순가치 상품의 특징 및 포지셔닝) 5단계: 현재 추세 이해(은행 상품 업그레이드) 5개 강의: 재무 관리 수요 자극과 상품 마케팅 결합 1. 수요 자극 마케팅 모델 1. 정의된 수요 자극 2. 생활 핵심 수요 자극 2. 순자산 상품으로 달성할 수 있는 재무관리 목표 1. 안전하고 확실한 현금 플랜 2. 성공 희망 교육 플랜 3. 은퇴를 즐기는 은퇴 플랜 4. 자산 보전 및 감사 플랜 도구 공유: 연금과 교육을 결합 순자산 도구를 신속하게 판매하기 위한 자금 사례 운영: 고객 요구에 맞는 금융 상품 마케팅 강의 6: 고객 금융 마케팅 기술 적용에 대한 종합 훈련(실습 훈련) 조기 준비 1) 각 그룹에서 1~2명의 재무 관리자 파견 2) 각 그룹별로 1명씩 '모의 고객'으로 파견 3) '모의 고객' 사례정보 가져오기 4) 훈련 규칙 설명 그룹 훈련 훈련 방법 : 재무관리자 및 모의 고객 1:1, 2:1 시뮬레이션 훈련은 주로 에티켓의 전반적인 관찰, 의사소통 언어, 안내 기술, 정보 수집, 정보 해석, 영업 분위기 조성, 도구 사용, 이의 처리, 마케팅 프로모션 등을 포함하여 재무 관리자와 고객과의 대면 커뮤니케이션을 테스트합니다.

연습 코멘트 1) 관찰자 코멘트 2) 참가자 코멘트 3) 교사 코멘트 Mr. Huang Guoliang, 재무 계획 및 관리 전문가, Jinan University 재무 관리 석사, 금융 업계 살롱 활동 지도 컨설턴트, 가계 재산 법무, 법률 지수(LQ) 컨설턴트 , 성인 및 아동 금융 지수(FQ) 개발 컨설턴트 전: Zhongkai Industrial Group Co., Ltd. 투자 프로젝트 부서 이사 전: China Environmental Resources Group Co., Ltd. 투자 프로젝트 관리자 - 여러 전문 인증 축복 - 금융 인증 플래너(CFP), 전국 수석 재무설계사(SCHFP), 미국 공인 재무설계사(RFP), 미국 생명보험 관리자(LOMA), 전국 상공회의소 재무설계사 - 다수의 단위 및 기업 초청 강사 -: Sun Yat -sen 대학, 미국 공인 재무설계사 협회 특별강사, Asian Charming Mentor Institute, "Guangzhou Daily", 중국 공인재무설계사협회 특별강사 실무 경험: Mr. Huang Guoliang은 최초의 공인 재무설계사 중 한 명입니다. 그는 중국에서 수년 동안 금융 투자 및 금융 시장 조사에 종사해 왔습니다. 그는 한때 China Environmental Resources Group Co., Ltd.의 투자 프로젝트 관리자, Zhongkai Industrial Group Co., Ltd.의 투자 프로젝트 부서 이사, 현재 여러 회사의 투자 및 재무 관리 임원을 역임했습니다. 광저우의 한 금융 컨설팅 회사 회장. 최근 몇 년 동안 Mr. Huang은 재무 관리 관행을 변화시키는 데 중점을 두고 재무 실무자를 위한 재무 관리 마케팅 및 재무 관리 전문 서비스에 대한 일련의 실무 과정을 설계하고 학생들에게 고객에게 전문적인 자산 배분 서비스를 제공하는 방법을 안내하고 재무 관리 제품 마케팅의 효율성을 위한 자산 배분. Mr. Huang은 2004년부터 투자 및 재무 관리 실무를 시작했으며, 2006년부터 재무 관리 컨설팅 회사를 운영 및 관리해 왔습니다. 2008년부터 거의 100년에 달하는 금융 업계 학생들에게 수만 명의 전문 재무 관리 과정 교육을 제공했습니다. 수백 개의 금융 기관을 통해 투자 및 재무 관리 기술부터 투자 및 재무 관리 기술 습득까지 이해할 수 있습니다. 한편, Mr. Huang은 수년간의 재무 관리 팀 관리 경험, 재무 설계사 전문 검토 경험 및 재무 관리 실무 경험을 바탕으로 은행, 보험 및 기타 금융 기관에 전문 재무 설계사로 구성된 엘리트 팀을 구성할 수 있는 솔루션을 제공합니다. , 인사 선발부터 기본 기술 교육, 전문 기술 업그레이드, 전반적인 고객 자산 배분 서비스, 재무 관리 대회를 포함한 시스템 서비스 바스켓입니다. 황 선생님의 강좌는 고도로 목표 지향적이고 전문적이며 내용은 이해하기 쉽습니다. 훈련, 역할극, 시나리오 시뮬레이션, 샌드박스 게임, 사례 토론, 공유 및 기타 형식을 통해 학생들은 이론 및 실무 지식을 실제로 배우고 적용할 수 있습니다. 일과 삶을 하나로 연결하여 기업 및 개인의 자산관리를 실현합니다. 교육 스타일: 황 선생님의 강좌는 대화형이며 참여형입니다. 그는 훈련, 롤플레잉, 시나리오 시뮬레이션, 샌드박스 게임, 사례 토론, 공유 등 다양한 교육 방법을 사용하여 학생들이 혼란과 질문을 받을 수 있도록 합니다. 방법을 선택하고 솔루션으로 돌아가면 과정에서 뭔가를 얻을 수 있습니다. 황 선생님의 독특한 교수 스타일, 다양한 형식, 실용적인 내용, 전염성 있는 해석 모두 참석한 학생들로부터 칭찬을 받았습니다.

금융 주요 고객을 대상으로 "금융 지능 청년 - 청년 금융 및 비즈니스 훈련 캠프" 강의(4회) 중국 건설은행 광저우 자산 관리 센터에서 "중상위층을 위한 금융 관리 전략 지침 및 기획" 등 강의 (2회) UBS 광저우지점 '중상위층을 위한 재무관리 전략 지침 및 기획' 과정을 진행 (4회) UBS 심천지점에서 '중상위층을 위한 재무관리 전략 지침 및 기획' 과정을 진행 및 고급 개인"(4회) 광주량시복식유한회사에서는 "경영이 멋진 삶을 만든다 - 기업 직원을 위한 부가가치 과정", "금융 청년 - 청년 금융 및 비즈니스 훈련 캠프", "인생을 즐기다"를 강의했습니다. , 행복한 삶 - 은퇴설계 및 교육설계' 강좌(6회기) 광저우성펑신회계법인 강의 '멋진 삶을 창조하는 경영-기업직원을 위한 부가가치 강좌', '금융지능 청년-금융연수캠프' 강좌 피드백 청소년', "인생 즐기기, 행복한 삶 - 은퇴 계획과 교육 계획"(4회): 황 선생님의 강의는 매우 생생하고 실제 업무와 매우 유사하여 직장에서 재무 계산의 용도와 중요성을 더 잘 이해할 수 있게 해줍니다. . 앞으로는 고객과 소통할 때 더욱 설득력을 가질 수 있을 거라 믿습니다! ——Ping An Guang 지점장 Chen Yuanchun의 강의를 통해 재무 설계사의 미래 방향과 실무 기술을 배울 수 있었습니다. 게다가 Huang 선생님은 우리의 많은 질문에 매우 세심하게 답변해 주셨습니다! ——중국우정저축은행 광동지점 Zhou Dan 지점장은 제가 실제로 업무에 필요한 사항을 깊이 설명했습니다. 저는 이 과정을 통해 고객에게 보다 포괄적인 금융 서비스를 제공할 수 있을 뿐만 아니라 사업에도 도움이 될 것이라고 믿습니다. 마케팅! ——중국 우체국 저축은행 광저우 지점장 Li Yuting. 고객이 더욱 다양하고 심층적인 서비스를 요구함에 따라, 황 선생님의 유머러스한 설명과 다양한 교육 모델을 통해 종합 금융 서비스가 우리의 새로운 비즈니스 성장 포인트가 되었습니다. 우리 직원들은 앞으로 고객에게 서비스를 제공할 때 더욱 자신감 있고 전문적이며 효율적이 될 것입니다! ——푸르덴셜생명 광동 지점장 Hu 씨의 설명은 직원들의 재무 관리에 대한 인식을 크게 향상시켰으며, 이는 또한 실무 능력을 강화하고 위험 관리 및 효과적인 투자에 대한 인식을 강화했습니다. 과정은 직원들을 위한 최고의 선택입니다. 자신의 능력을 향상시키기 위한 훌륭한 교육 자료입니다! ——광저우량사복식유한회사 회장 량샤오판