이 사건에 연루된 12개 기관에 2억 9,500만 위안의 벌금이 부과되었습니다.
또 다른 수십억 달러 규모의 위조지폐 사건에 대한 조사가 진행되었습니다. 어제 중국은행감독관리위원회는 접수, 조사, 심리, 심의, 통지, 변호 의견 검토 등 일련의 법적 절차를 거쳐 관련 은행 감독국과 협력해 간쑤우웨이원창로분행 어음 위반 사건을 조사하고 처리했으며 사건에 관련된 12개 은행 금융기관에 2억 9500만 위안의 벌금을 부과했다고 밝혔습니다.
30억 위안의 자산 관리 자금 횡령.
2016년 2월 말, 우정준비은행 간쑤지점은 지점의 자금 관리를 위해 길림 자오허 농촌 상업은행에서 매입한 자금이 유용된 사실을 발견하고, 전 지점장이 우정준비은행 우웨이 지점 명의의 어음을 불법으로 차익거래한 사실을 밝혀냈으며, 액면가 79억 위안의 어음과 관련된 자금의 자금 관리 자금을 불법으로 차익거래한 금액이 30억 위안에 달하는 것으로 알려짐에 따라 우웨이는 해당 어음에 대한 불법 차익거래를 적발하고, 우웨이의 전 지점을 압류했습니다.
사건 발생 후, 중국은행감독관리위원회는 사건을 매우 중시하여 즉시 주요 사건 조사 및 처리 메커니즘을 가동하고 여러 차례 특별 회의를 개최했으며 관련 은행 감독국이 위험을 파악하고 적시에 허점을 막고 위험을 적절히 처리하도록 지도했다. 범죄를 저지른 기관뿐만 아니라 금융 관리 및 기타 관련 불법 거래 기관을 불법적으로 구매 한 기관도 처벌합니다.
특히 우정저축은행 우웨이 지점은 9,050만 위안의 벌금을 물었고, 은행의 전 부총재와 다른 팀원 3명은 2~5년 동안 공직 자격을 박탈당했습니다. 원창로분행의 전 지점장은 법에 따라 평생 은행 업무에 종사할 수 없고 사법 당국에 이첩되었으며, 우정은행 간쑤지점의 전 지점장과 부행장 1명은 각각 경고 처분을 받았습니다.
금융 기관 불법 매입 길림 자오허 농촌 상업 은행은 각각 7744만 위안의 벌금을 부과하고 은행 회장과 총재의 2년 자격을 취소했습니다. 감독관은 경고, 펀드 운용 책임자와 금융시장부 총경리는 각각 2년간 은행업 종사 금지 처분을 받았습니다.
샤오싱 은행, 난징 은행 전장 지점, 샤먼 은행, 허베이 은행, 만리장성 화시 은행, 후난 헝양 허저우 농촌 상업 은행, 허베이 딩저우 농촌 상업 은행, 광둥 난위에 은행, 한단 은행, 간안 농촌 신용 협동 조합 및 기타 비준수 거래 조직에 총 127,500,000 위안의 벌금이 부과되었으며 3 명의 취소를 포함하여 책임자 33 명에게 행정 처벌이 내려졌습니다.
범죄자 공모에 가담한 은행 내외부 직원.
은행 내부 직원과 외부 범죄자 공모, 관인 위조, 인가 계약서 위조, 은행 간 금융 관리 불법 위반, 어음 할인 업무, 불법 접근, 다수의 기관이 관련된 주요 사건의 자금 유용, 상황이 매우 나빠 시장 질서를 심각하게 방해했다고 중앙은행 관련 담당자는 말했다.
이 사건은 관련 은행 금융 기관의 많은 리스크 관리 문제를 드러냈습니다. 첫째, 내부 통제 관리의 부재입니다. 사건 기관은 제약 메커니즘 불균형, 인감, 계약, 계좌, 사업장 관리 혼란, 대량의 비정상 거래 모니터링 비효율성을 게시하여 범죄자에게 이득을 얻을 수있는 기회를 제공했습니다. 둘째, 컴플라이언스 인식이 취약합니다. 사건에 연루된 관련 기관의 실무자 중 일부는 어음 중개인이나 환전 브로커의 거래에 불법적으로 참여했으며, 일부는 범죄자와 공모하여 개인적 이익을 추구하면서 법의 테두리를 넘어섰습니다. 셋째, 심각한 비리. 사건에 연루된 관련 기관은 무모하게 행동했고, 비표준 금융 상품에 투자할 자격이 없었으며, 제3자 금융 기관의 신용 보증을 불법적으로 수락했고, 명시적 또는 묵시적 환매 조항, '백데이트' 또는 '어음 누락' 또는 '비보증'에 불법적으로 서명했습니다. 명시적 또는 묵시적 환매 조항에 서명하거나 심지어 어음을 '누락'하거나 '보증하지 않음'으로 법을 위반한 경우. 또한 회사는 투자 전 조사 및 투자 후 검사에서 실사를 수행하지 않았으며, 결론을 준수하지 않았습니다.
은행업감독관리위원회 관련 책임자는 은행업 시장 부조리 정리를 더욱 심화하고, 은행업의 주요 사건을 법에 따라 조사하고 처리하며, 법 위반은 반드시 조사하고 엄격히 시정하는 것을 고수하고, 중대한 금융 위험을 예방하고 해결하기 위해 결연히 싸울 것이라고 밝혔다.
우정저축은행이라는 큰 사건이 2016년 말에 발생했습니다. 공개 정보에 따르면 2016년 초부터 다양한 유형의 은행이 관련된 최소 6개의 주요 어음이 노출되었으며, 이 6개의 어음의 누적 위험 금액은 1,087억 위안에 달합니다.
대형 우편 어음 사건은 당시 노출되지 않은 대형 어음 사건에 속합니다. 그러나 '어음의 자금에 불법적으로 접근'하는 방식은 이전의 일부 사건과 동일합니다.
이런 종류의 사건이 다시 발생할 가능성은 낮습니다.
그러나 업계 관계자들은 일반적으로 이러한 어음의 대규모 신규 발행 가능성은 이미 낮다고 보고 있습니다.2065438 2006년 5월부터 2006년 5월까지 감독은 시정 조치에 중점을 두었습니다. 중앙은행과 인민은행은 공동으로 '어음 업무 감독 강화 및 어음 시장의 건전한 발전 촉진에 관한 회보'를 발표하여 "재할인 업무 인수 시 인수 은행은 거래 상대방이 배서를 기록했는지 확인하고 배서 없는 어음 매매를 금지해야 한다"고 명확히 규정했습니다.
어음 시장의 혼란을 근절하기 위해 2016년 말 중앙은행은 어음 시장 참여자, 어음 시장 인프라(어음 거래소), 어음 정보 등록 및 전자화, 어음 등록 및 보관, 어음 거래, 어음 거래의 결제 및 만기 처리 등을 규정한 어음 거래 관리 조치를 공포했습니다.2016,16 2월 8일 중앙은행이 주도하는 상하이 어음 거래소가 공식 출범했습니다. 지폐 거래소가 공식 출범했습니다.
쩡강 국가재정발전연구소 부소장은 이런 상황이 다시는 일어나지 않을 것이라고 지적했습니다.2016,17 6월,65438+10월 1일 전자 티켓 출시, 300만 장 이상의 지폐가 전자 티켓 형태입니다. 이 사건은 "위조 된 관인, 위조 된 라이센스 계약, 불법 은행 간 재무 관리 및 어음 할인 사업, 불법 차익 거래 및 자금 횡령"에서 발생했으며 현재 거의 피할 수 있습니다.
그러나 쩡강은 은행이 이번 처벌을 통해 교훈을 얻고 비즈니스의 모든 측면에서 규정 준수 관리를 강화하며 직원에 대한 요건을 강화해야 한다고 강조했습니다.